EKF for banker

SMV-garanti

​EKF dækker op til 100 % af risikoen, når banken hjælper små og mellemstore danske virksomheder med at tilbyde købere i udlandet lang kredit på enkeltstående eksportordrer.

  • Hvad er fordelene ved SMV-garanti?

    FOR BANKEN

    Mere forretning
    Vi dækker 100 % af risikoen. Det betyder, at du kan sige ja til at finansiere udenlandske forretninger, som du ellers ville have sagt nej til.

    Mindre risiko
    EKF erstatter op til 100 % af et eventuelt tab, så du har ingen risiko på dine kunders udenlandske kunder.

    Glade kunder
    Kunderne bliver glade og mere loyale, når du finder løsninger på deres finansieringsbehov, ikke mindst i de sommetider lidt vanskeligere eksportsager. Finansiering af udenlandske kunders køb hos din kunde er ikke noget, enhver bank tilbyder.

    Nem proces og hurtigt svar
    Du søger online hos EKF på dine kunders vegne. Er beløbet under 5 millioner kroner, får banken svar i løbet af 24 timer. Ellers går der maksimalt en uge.
     
     
    ​FOR EKSPORTØREN

    Mere salg og vækst
    Dine erhvervskunder sælger mere og styrker deres forretning, når de kan tilbyde deres kunder en finansieringsløsning.
     
    Betaling med det samme
    Selv om dine kunder giver deres kunder kredit, får de deres betaling, så snart de leverer varen. Og finansieringsløsningen belaster ikke deres bankengagement.

    Kredit som konkurrenceparameter
    EKF kreditvurderer gerne købere i udlandet på forhånd, og så kan dine kunder tilbyde deres udenlandske kunder en attraktiv finansieringsløsning allerede på salgsmødet. Det bringer dem et skridt foran konkurrenterne. 
  • Hvad er SMV-garanti?

    Dansk bankfinansiering med til kunder i udlandet
    ​SMV-garantien er målrettet små og mellemstore danske eksportvirksomheder og deres bankforbindelse. Garantien dækker op til 100 % af risikoen, når banken hjælper små og mellemstore danske virksomheder med at tilbyde købere i udlandet lang kredit på enkeltstående eksportordrer.

    SMV-garantien er til gavn for både banken og eksportøren. Banken får mere forretning og modtager renter og får betaling for sine omkostninger som ved en normal kredit. Men hvis noget går galt, og den udenlandske køber ikke ​betaler som aftalt, får banken fuld erstatning fra EKF. Eksportøren sælger mere og styrker sin forretning.

    Eksporten er vigtig for Danmark
    Ideen med vores SMV-garanti er at motivere banker til at give danske virksomheders udenlandske kunder kredit og dermed hjælpe danske virksomheder med at sælge mere. Eksporten er vigtig for Danmark, og det skal ikke være mangel på finansiering hos kunderne, der holder den tilbage.

  • Hvordan fungerer SMV-garanti?

  • Hvad koster SMV-garanti?

    ​EKF tager en præmie for at udstede en SMV-garanti. Præmien fastsættes ud fra køberens kreditværdighed, de politiske forhold i køberens land og lånets løbetid. Den udenlandske køber betaler normalt alle omkostninger ved kreditten.

    Tre priseksempler
    0,8 % Den billigste SMV-garanti koster 0,8 % p.a. Det kan være en SMV-garanti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 5 år.

    2,0 % I andre tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan. Løbetiden er 5 år.

    4,25 % Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske og kommercielle risici som eksempelvis Kenya eller Bangladesh.
  • Krav og vilkår for SMV-garanti

    Hvem kan få SMV-garanti?
    Alle små og mellemstore eksportvirksomheder, det vil sige:

    - virksomheder med færre end 250 ansatte
    - virksomheder med mindre end 50 millioner euro i omsætning
    - virksomheder med mindre end 43 millioner euro i balance
    - virksomheder hvor maksimalt 25 % af virksomhedens aktier ejes af et selskab, der ikke opfylder SMV-kriterierne.

    EKF vurderer desuden, om eksportøren er kreditværdig, da EKF har regres til eksportøren for 10 %, som den udenlandske køber ikke betaler.

    Hvor stor SMV-garanti kan man få?
    EKF kan tilbyde garanti for kontraktbeløb på op til 25 millioner kroner. For beløb større end 25 millioner kroner, er en Køberkreditgaranti bedre egnet.

    Hvor lang er løbetiden?
    EKF udsteder SMV-garanti med løbetid fra et ½ år (181 dage) og op til 5 år.

    Hvilke lande kan man få en SMV-garanti til?
    Se listen over lande, der er omfattet af SMV-garantien.

    Normalt vil kreditten være dokumenteret ved veksler. Se, hvilke lande der er godkendt til veksler. I særlige tilfælde kan vi også acceptere kontrakt eller låneaftale.
    Andre betingelser
    Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
    15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.
     
    EKF garanterer op til 100 % af bankens tab, men eksportøren har typisk en selvrisiko på 10 % overfor EKF.

    Krav til miljø og social bæredygtighed
    Når det samlede beløb for forretningen med EKF er over 5 millioner kroner, laver EKF en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen.
     
    Hvad dækker EKF?
    EKF udbetaler erstatning, hvis banken får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.
     
    Kommercielle risici er, at den udenlandske køber ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens, eller at køber ikke vil betale.
     
    Politiske risici er, at banken ikke får penge for varer på grund af forhindringer i det land, kunden kommer fra. Det kan være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betaling for varerne.

Hvad er fordelene ved SMV-garanti?

FOR BANKEN

Mere forretning
Vi dækker 100 % af risikoen. Det betyder, at du kan sige ja til at finansiere udenlandske forretninger, som du ellers ville have sagt nej til.

Mindre risiko
EKF erstatter op til 100 % af et eventuelt tab, så du har ingen risiko på dine kunders udenlandske kunder.

Glade kunder
Kunderne bliver glade og mere loyale, når du finder løsninger på deres finansieringsbehov, ikke mindst i de sommetider lidt vanskeligere eksportsager. Finansiering af udenlandske kunders køb hos din kunde er ikke noget, enhver bank tilbyder.

Nem proces og hurtigt svar
Du søger online hos EKF på dine kunders vegne. Er beløbet under 5 millioner kroner, får banken svar i løbet af 24 timer. Ellers går der maksimalt en uge.
 
 
​FOR EKSPORTØREN

Mere salg og vækst
Dine erhvervskunder sælger mere og styrker deres forretning, når de kan tilbyde deres kunder en finansieringsløsning.
 
Betaling med det samme
Selv om dine kunder giver deres kunder kredit, får de deres betaling, så snart de leverer varen. Og finansieringsløsningen belaster ikke deres bankengagement.

Kredit som konkurrenceparameter
EKF kreditvurderer gerne købere i udlandet på forhånd, og så kan dine kunder tilbyde deres udenlandske kunder en attraktiv finansieringsløsning allerede på salgsmødet. Det bringer dem et skridt foran konkurrenterne. 

Hvad er SMV-garanti?

Dansk bankfinansiering med til kunder i udlandet
​SMV-garantien er målrettet små og mellemstore danske eksportvirksomheder og deres bankforbindelse. Garantien dækker op til 100 % af risikoen, når banken hjælper små og mellemstore danske virksomheder med at tilbyde købere i udlandet lang kredit på enkeltstående eksportordrer.

SMV-garantien er til gavn for både banken og eksportøren. Banken får mere forretning og modtager renter og får betaling for sine omkostninger som ved en normal kredit. Men hvis noget går galt, og den udenlandske køber ikke ​betaler som aftalt, får banken fuld erstatning fra EKF. Eksportøren sælger mere og styrker sin forretning.

Eksporten er vigtig for Danmark
Ideen med vores SMV-garanti er at motivere banker til at give danske virksomheders udenlandske kunder kredit og dermed hjælpe danske virksomheder med at sælge mere. Eksporten er vigtig for Danmark, og det skal ikke være mangel på finansiering hos kunderne, der holder den tilbage.

Hvordan fungerer SMV-garanti?

Hvad koster SMV-garanti?

​EKF tager en præmie for at udstede en SMV-garanti. Præmien fastsættes ud fra køberens kreditværdighed, de politiske forhold i køberens land og lånets løbetid. Den udenlandske køber betaler normalt alle omkostninger ved kreditten.

Tre priseksempler
0,8 % Den billigste SMV-garanti koster 0,8 % p.a. Det kan være en SMV-garanti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 5 år.

2,0 % I andre tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan. Løbetiden er 5 år.

4,25 % Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske og kommercielle risici som eksempelvis Kenya eller Bangladesh.

Krav og vilkår for SMV-garanti

Hvem kan få SMV-garanti?
Alle små og mellemstore eksportvirksomheder, det vil sige:

- virksomheder med færre end 250 ansatte
- virksomheder med mindre end 50 millioner euro i omsætning
- virksomheder med mindre end 43 millioner euro i balance
- virksomheder hvor maksimalt 25 % af virksomhedens aktier ejes af et selskab, der ikke opfylder SMV-kriterierne.

EKF vurderer desuden, om eksportøren er kreditværdig, da EKF har regres til eksportøren for 10 %, som den udenlandske køber ikke betaler.

Hvor stor SMV-garanti kan man få?
EKF kan tilbyde garanti for kontraktbeløb på op til 25 millioner kroner. For beløb større end 25 millioner kroner, er en Køberkreditgaranti bedre egnet.

Hvor lang er løbetiden?
EKF udsteder SMV-garanti med løbetid fra et ½ år (181 dage) og op til 5 år.

Hvilke lande kan man få en SMV-garanti til?
Se listen over lande, der er omfattet af SMV-garantien.

Normalt vil kreditten være dokumenteret ved veksler. Se, hvilke lande der er godkendt til veksler. I særlige tilfælde kan vi også acceptere kontrakt eller låneaftale.
Andre betingelser
Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.
 
EKF garanterer op til 100 % af bankens tab, men eksportøren har typisk en selvrisiko på 10 % overfor EKF.

Krav til miljø og social bæredygtighed
Når det samlede beløb for forretningen med EKF er over 5 millioner kroner, laver EKF en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen.
 
Hvad dækker EKF?
EKF udbetaler erstatning, hvis banken får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.
 
Kommercielle risici er, at den udenlandske køber ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens, eller at køber ikke vil betale.
 
Politiske risici er, at banken ikke får penge for varer på grund af forhindringer i det land, kunden kommer fra. Det kan være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betaling for varerne.
Index for robots