Det hjælper vi med

SMV-garanti

Når du hjælper din udenlandske kunde med at få kredit hos en bank, er der større sandsynlighed for, at ordren lander hos dig. En SMV-garanti dækker op til 100 % af bankens eventuelle tab. Du får din betaling med det samme.​

  • Hvad er fordelene ved SMV-garanti?

    Finansiering til din kunde
    Du kan hjælpe din kunde med at få kredit til at placere sine ordrer hos dig. Med en SMV-garanti vil din bank give din kunde kredit.

    Du får betaling med det samme
    Selv om din kunde får kredit og betaler over en længere periode, får du din betaling så snart du leverer varen.
    Finansieringsløsningen belaster ikke dit øvrige bankengagement.

    Du kan bruge kredit som konkurrenceparameter
    Du kan bruge en finansieringsløsning aktivt i dit salgsfremstød. Kan du tilbyde en attraktiv finansieringsløsning til din kunde, er du et skridt foran konkurrenterne.

    Få ja med det samme
    Du kan få kreditvurderet din kunde på forhånd. Det betyder, at du på dit salgsmøde kan tilbyde et godt produkt og samtidig en finansieringsløsning. Dermed kan kunden sige ja med det samme uden først at skulle forbi sin bank.
  • Hvad er SMV-garanti?

    En SMV-garanti er målrettet små og mellemstore eksportvirksomheder.

    Garantien giver virksomhederne bedre muligheder for at tilbyde en kunde i udlandet langfristet kredit til en konkret eksportordre. Kernen er, at selv om kunden får kredit, får eksportøren sine penge med det samme.

    Det fungerer sådan, at det er eksportørens bank, som giver den udenlandske kunde kredit. For at banken er villig til at give kredit til en udenlandsk virksomhed, garanterer vi for betalingen. Hvis kunden mod forventning ikke betaler som aftalt, erstatter vi bankens tab.

    Banken kan derfor finansiere forretningen uden selv at tage risikoen.
    Vi har lavet en brochure, som du kan give til din udenlandske kunde. Teksten beskriver, hvordan kunden kan få langfristet kredit i en bank til at betale for de ordrer, han placerer hos dig.

     
    Vi sender gerne brochurerne til dig, så du kan give dem til dine kunder. Send os en mail på ekf@ekf.dk, så skal vi smide dem med posten hurtigst muligt.
  • Hvordan fungerer SMV-garanti?

    ​EKF stiller en garanti for kreditten til din bank. Dermed overtager vi din banks risiko.
    ​Med os i ryggen formidler din bank kredit til din kunde. Din kunde placerer ordren hos dig.
    Billede
  • Hvad koster SMV-garanti?

    ​EKF tager en præmie for at udstede en SMV-garanti. Præmien fastsættes ud fra

    Køberens kreditværdighed: EKF vurderer kundens kreditværdighed, dvs. sandsynligheden for at kunden betaler. Jo bedre kreditværdighed, desto lavere præmie.

    De politiske forhold i køberens land: EKF vurderer hvor stor risikoen er for, at der opstår politiske uroligheder i din kundes land. Jo mindre risiko for politiske uroligheder, desto lavere præmie.

    Løbetid: Løbetiden dækker over, hvor mange måneder kunden vil bruge på at tilbagebetale lånet. Jo kortere løbetid, desto lavere præmie.

    Udover præmien til EKF skal kunden betale renter og omkostninger til banken for lånet. Din bank kan oplyse dig om den samlede pris.
    ​Tre priseksempler
    Den billigste SMV-garanti koster 0,2 % p.a. Det kan være en SMV-garanti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 2 år. 

    I andre tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan. Løbetiden er 5 år. 

    Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske risici som eksempelvis Ukraine.
  • Krav og vilkår for SMV-garanti

    Hvem kan bruge SMV-garantien?
    Alle små og mellemstore danske eksportvirksomheder. Dvs. virksomheder
    - med færre end 250 ansatte
    - med mindre end 50 millioner euro i omsætning og/eller
    - med mindre end 43 millioner euro i balance
    - hvor maksimalt 25 % af virksomhedens aktier ejes af et selskab, der ikke opfylder SMV-kriterierne.

    Salg af forbrugsvarer inkl. varige forbrugsgoder kan ikke finansieres under SMV-garantien.

    EKF vurderer desuden, om den udenlandske køber er kreditværdig, inden vi udsteder en garanti.

    Hvor stor SMV-garanti kan man få?
    ​EKF kan tilbyde garanti for kontraktbeløb på op til 25 millioner kroner.

    Hvor lang er løbetiden?
    EKF udsteder SMV-garanti med løbetid på op til 5 år.
    Desuden er det en betingelse, at kredittiden til den udenlandske køber mindst er 181 dage.

    Betingelser
    Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
    15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.

    Krav til miljø og social bæredygtighed
    Når det samlede beløb for forretningen med EKF er over 5 millioner kroner, laver vi en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen.

    Hvad dækker EKF?
    EKF udbetaler erstatning, hvis din bank får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.

    Kommercielle risici
    er, at din virksomheds køber ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens, eller at køber ikke vil betale. 

    Politiske risici er, at din virksomhed ikke får penge for varer på grund af forhindringer i det land, I eksporterer til. Det kan være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betaling for varerne.

    Ansøgninger om konkrete SMV-garantier sker gennem en bank, som håndterer papirarbejdet. Banken skal være tilsluttet ordningen om SMV-garanti. Er den det ikke allerede, kan den nemt blive det ved at kontakte EKF.
    Se alle tilsluttede banker og finansielle institutter.​

    EKF garanterer op til 100 % af bankens tab, men eksportøren har typisk en selvrisiko på 10 %.
    Se, hvilke lande du kan bruge SMV-garantien til.

    Normalt vil kreditten være dokumenteret ved veksler.
    Se, hvilke lande der er godkendt til veksler.

Hvad er fordelene ved SMV-garanti?

Finansiering til din kunde
Du kan hjælpe din kunde med at få kredit til at placere sine ordrer hos dig. Med en SMV-garanti vil din bank give din kunde kredit.

Du får betaling med det samme
Selv om din kunde får kredit og betaler over en længere periode, får du din betaling så snart du leverer varen.
Finansieringsløsningen belaster ikke dit øvrige bankengagement.

Du kan bruge kredit som konkurrenceparameter
Du kan bruge en finansieringsløsning aktivt i dit salgsfremstød. Kan du tilbyde en attraktiv finansieringsløsning til din kunde, er du et skridt foran konkurrenterne.

Få ja med det samme
Du kan få kreditvurderet din kunde på forhånd. Det betyder, at du på dit salgsmøde kan tilbyde et godt produkt og samtidig en finansieringsløsning. Dermed kan kunden sige ja med det samme uden først at skulle forbi sin bank.

Hvad er SMV-garanti?

En SMV-garanti er målrettet små og mellemstore eksportvirksomheder.

Garantien giver virksomhederne bedre muligheder for at tilbyde en kunde i udlandet langfristet kredit til en konkret eksportordre. Kernen er, at selv om kunden får kredit, får eksportøren sine penge med det samme.

Det fungerer sådan, at det er eksportørens bank, som giver den udenlandske kunde kredit. For at banken er villig til at give kredit til en udenlandsk virksomhed, garanterer vi for betalingen. Hvis kunden mod forventning ikke betaler som aftalt, erstatter vi bankens tab.

Banken kan derfor finansiere forretningen uden selv at tage risikoen.
Vi har lavet en brochure, som du kan give til din udenlandske kunde. Teksten beskriver, hvordan kunden kan få langfristet kredit i en bank til at betale for de ordrer, han placerer hos dig.

 
Vi sender gerne brochurerne til dig, så du kan give dem til dine kunder. Send os en mail på ekf@ekf.dk, så skal vi smide dem med posten hurtigst muligt.

Hvordan fungerer SMV-garanti?

​EKF stiller en garanti for kreditten til din bank. Dermed overtager vi din banks risiko.
​Med os i ryggen formidler din bank kredit til din kunde. Din kunde placerer ordren hos dig.
Billede

Hvad koster SMV-garanti?

​EKF tager en præmie for at udstede en SMV-garanti. Præmien fastsættes ud fra

Køberens kreditværdighed: EKF vurderer kundens kreditværdighed, dvs. sandsynligheden for at kunden betaler. Jo bedre kreditværdighed, desto lavere præmie.

De politiske forhold i køberens land: EKF vurderer hvor stor risikoen er for, at der opstår politiske uroligheder i din kundes land. Jo mindre risiko for politiske uroligheder, desto lavere præmie.

Løbetid: Løbetiden dækker over, hvor mange måneder kunden vil bruge på at tilbagebetale lånet. Jo kortere løbetid, desto lavere præmie.

Udover præmien til EKF skal kunden betale renter og omkostninger til banken for lånet. Din bank kan oplyse dig om den samlede pris.
​Tre priseksempler
Den billigste SMV-garanti koster 0,2 % p.a. Det kan være en SMV-garanti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 2 år. 

I andre tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan. Løbetiden er 5 år. 

Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske risici som eksempelvis Ukraine.

Krav og vilkår for SMV-garanti

Hvem kan bruge SMV-garantien?
Alle små og mellemstore danske eksportvirksomheder. Dvs. virksomheder
- med færre end 250 ansatte
- med mindre end 50 millioner euro i omsætning og/eller
- med mindre end 43 millioner euro i balance
- hvor maksimalt 25 % af virksomhedens aktier ejes af et selskab, der ikke opfylder SMV-kriterierne.

Salg af forbrugsvarer inkl. varige forbrugsgoder kan ikke finansieres under SMV-garantien.

EKF vurderer desuden, om den udenlandske køber er kreditværdig, inden vi udsteder en garanti.

Hvor stor SMV-garanti kan man få?
​EKF kan tilbyde garanti for kontraktbeløb på op til 25 millioner kroner.

Hvor lang er løbetiden?
EKF udsteder SMV-garanti med løbetid på op til 5 år.
Desuden er det en betingelse, at kredittiden til den udenlandske køber mindst er 181 dage.

Betingelser
Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.

Krav til miljø og social bæredygtighed
Når det samlede beløb for forretningen med EKF er over 5 millioner kroner, laver vi en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen.

Hvad dækker EKF?
EKF udbetaler erstatning, hvis din bank får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.

Kommercielle risici
er, at din virksomheds køber ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens, eller at køber ikke vil betale. 

Politiske risici er, at din virksomhed ikke får penge for varer på grund af forhindringer i det land, I eksporterer til. Det kan være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betaling for varerne.

Ansøgninger om konkrete SMV-garantier sker gennem en bank, som håndterer papirarbejdet. Banken skal være tilsluttet ordningen om SMV-garanti. Er den det ikke allerede, kan den nemt blive det ved at kontakte EKF.
Se alle tilsluttede banker og finansielle institutter.​

EKF garanterer op til 100 % af bankens tab, men eksportøren har typisk en selvrisiko på 10 %.
Se, hvilke lande du kan bruge SMV-garantien til.

Normalt vil kreditten være dokumenteret ved veksler.
Se, hvilke lande der er godkendt til veksler.

Index for robots