Det hjælper vi med

Finansieringsgaranti

​En finansieringsgaranti giver dig mulighed for at få finansieret veksler og remburser gennem din bank, så du slipper for at tage risikoen og får penge med det samme. Finansieringsgarantien dækker din banks risiko for tab.

  • Hvad er fordelene ved Finansieringsgaranti?

    Finansiering til din kunde
    Du kan hjælpe din kunde med at låne penge, så kunden kan placere sine ordrer hos dig. Med en Finansieringsgaranti vil din bank gerne give din kunde en kredit.

    EKF erstatter tabet
    EKF betaler erstatning, hvis den udenlandske kunde ikke betaler som aftalt.
    Du får din betaling med det samme
    Du får betaling fra din egen bank, når aftaledokumenterne præsenteres. Det vil sige, at selv om din kunde har lang betalingsfrist, undgår du at risikere tab eller binde penge i lange kredittider.

    Lavere risiko giver større vækst
    Da EKF overtager størstedelen af risikoen, kan du med ro i sindet bevæge dig up på nye markeder og få nye kunder. Du har ingen risiko.
  • Hvad er Finansieringsgaranti?

    ​I international handel bruger virksomheder og banker remburser og veksler som betaling for eksportordrer. De to betalingsformer er internationalt anerkendte, og du kan bruge dem, når du sælger varer til udlandet og vil have sikkerhed for din betaling.

    Når du modtager en remburs eller en veksel fra en udenlandsk kunde eller bank, kan du bede jeres bank om at finansiere den. Dermed overtager banken risikoen for, at den udenlandske kunde eller kundens bank ikke betaler som aftalt. Du har derved ingen risiko og kan koncentrere dig om dine forretninger.
     
    Det er dog ikke altid, bankerne ønsker at overtage risikoen på veksler og remburser for udenlandske kunder, de ikke kender. Derfor går Finansieringsgarantien ind og dækker hovedparten af bankens risiko. Går noget galt, betaler EKF erstatning til banken.
    ​En Finansieringsgaranti er derfor en garanti til banken. Men den kommer dig til gode. Ved at fjerne bankens risiko, kan EKF sikre, at bankerne vil deltage i finansiering af remburser og veksler, selv på markeder de ikke er hjemmevante.

    Du er enten eller kun i begrænset omfang involveret i finansieringen af din udenlandske kunde. Din bank har kontakten til EKF om Finansieringsgarantien, så du kan fokusere på eksportordren. På den måde kan du sælge mere til nye kunder og koncentrere dig om at få succes på eksportmarkederne.
  • Hvordan fungerer Finansieringsgaranti?

    ​EKF stiller en garanti for kreditten til din bank. Dermed overtager vi størstedelen af risikoen. Banken giver kredit finansieret med veksler til din kunde, som dermed kan placere ordren hos dig.
    ​Du får betaling med det samme, selvom din kunde betaler via en kredit.
    /da/DetHjaelperViMed/Produkter/PublishingImages/SMV%20garanti.jpg
  • Hvad koster Finansieringsgaranti?

    ​EKF tager en præmie for at udstede en Finansieringsgaranti. Præmien fastsættes ud fra følgende tre parametre:

    Køberens kreditværdighed: EKF vurderer køberens kreditværdighed, dvs. sandsynligheden for at køberen betaler. Jo bedre kreditværdighed, desto lavere præmie.

    De politiske forhold i køberens land: EKF vurderer hvor stor risikoen er for, at der opstår politiske uroligheder i din kundes land. Jo mindre risiko for politiske uroligheder, desto lavere præmie.

    Løbetid: Løbetiden dækker over, hvor mange måneder kunden vil bruge på at tilbagebetale lånet. Jo kortere løbetid, desto lavere præmie.

    Udover præmien til EKF skal kunden betale renter og omkostninger til banken for kreditten. Din bank kan oplyse dig om den samlede pris.
    Tre priseksempler
    Den billigste Finansieringsgaranti koster 0,2 % p.a. Det kan være en Finansieringsgaranti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 181 dage.
     
    I mange tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan.

    Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske risici som eksempelvis Ukraine.
  • Krav og vilkår for Finansieringsgaranti


    Hvem kan få en Finansieringsgaranti?
    Danske og udenlandske banker.

    Hvor stor en Finansieringsgaranti kan man få?
    EKF kan garantere både store og små transaktioner med en Finansieringsgaranti. Der er ingen beløbsgrænser.

    Hvor lang er løbetiden?
    En finansieringsgaranti dækker remburser og veksler med en kredittid på mindst 181 dage.
    Hvis køberen er fra et OECD-land, og hvis ordren er over 5 millioner euro, skal kredittiden være på mindst to år.
    Kredittiden er altid mindst 2 år for forretninger dokumenteret ved remburs.
    De er ingen øvre grænse for kredittiden.

    Betingelser
    Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
    15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.

    Krav til miljø og social bæredygtighed
    EKF laver en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen baseret på standarder og guidelines indenfor IFC.

    Hvad dækker EKF?
    EKF udbetaler erstatning, hvis din virksomheds bank får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.

    Kommercielle risici er, at din køber eller køberens bank ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens eller lignende, eller at køber ikke vil betale.

    Politiske risici er, at din bank ikke får sine penge fra den udenlandske køber eller købers bank på grund af forhindringer i det land, du eksporterer til. Det kan for eksempel være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betalingen.

    EKF dækker op til 95 % af tabet, og bankens selvrisiko er derfor på minimum 5 %.

Hvad er fordelene ved Finansieringsgaranti?

Finansiering til din kunde
Du kan hjælpe din kunde med at låne penge, så kunden kan placere sine ordrer hos dig. Med en Finansieringsgaranti vil din bank gerne give din kunde en kredit.

EKF erstatter tabet
EKF betaler erstatning, hvis den udenlandske kunde ikke betaler som aftalt.
Du får din betaling med det samme
Du får betaling fra din egen bank, når aftaledokumenterne præsenteres. Det vil sige, at selv om din kunde har lang betalingsfrist, undgår du at risikere tab eller binde penge i lange kredittider.

Lavere risiko giver større vækst
Da EKF overtager størstedelen af risikoen, kan du med ro i sindet bevæge dig up på nye markeder og få nye kunder. Du har ingen risiko.

Hvad er Finansieringsgaranti?

​I international handel bruger virksomheder og banker remburser og veksler som betaling for eksportordrer. De to betalingsformer er internationalt anerkendte, og du kan bruge dem, når du sælger varer til udlandet og vil have sikkerhed for din betaling.

Når du modtager en remburs eller en veksel fra en udenlandsk kunde eller bank, kan du bede jeres bank om at finansiere den. Dermed overtager banken risikoen for, at den udenlandske kunde eller kundens bank ikke betaler som aftalt. Du har derved ingen risiko og kan koncentrere dig om dine forretninger.
 
Det er dog ikke altid, bankerne ønsker at overtage risikoen på veksler og remburser for udenlandske kunder, de ikke kender. Derfor går Finansieringsgarantien ind og dækker hovedparten af bankens risiko. Går noget galt, betaler EKF erstatning til banken.
​En Finansieringsgaranti er derfor en garanti til banken. Men den kommer dig til gode. Ved at fjerne bankens risiko, kan EKF sikre, at bankerne vil deltage i finansiering af remburser og veksler, selv på markeder de ikke er hjemmevante.

Du er enten eller kun i begrænset omfang involveret i finansieringen af din udenlandske kunde. Din bank har kontakten til EKF om Finansieringsgarantien, så du kan fokusere på eksportordren. På den måde kan du sælge mere til nye kunder og koncentrere dig om at få succes på eksportmarkederne.

Hvordan fungerer Finansieringsgaranti?

​EKF stiller en garanti for kreditten til din bank. Dermed overtager vi størstedelen af risikoen. Banken giver kredit finansieret med veksler til din kunde, som dermed kan placere ordren hos dig.
​Du får betaling med det samme, selvom din kunde betaler via en kredit.
/da/DetHjaelperViMed/Produkter/PublishingImages/SMV%20garanti.jpg

Hvad koster Finansieringsgaranti?

​EKF tager en præmie for at udstede en Finansieringsgaranti. Præmien fastsættes ud fra følgende tre parametre:

Køberens kreditværdighed: EKF vurderer køberens kreditværdighed, dvs. sandsynligheden for at køberen betaler. Jo bedre kreditværdighed, desto lavere præmie.

De politiske forhold i køberens land: EKF vurderer hvor stor risikoen er for, at der opstår politiske uroligheder i din kundes land. Jo mindre risiko for politiske uroligheder, desto lavere præmie.

Løbetid: Løbetiden dækker over, hvor mange måneder kunden vil bruge på at tilbagebetale lånet. Jo kortere løbetid, desto lavere præmie.

Udover præmien til EKF skal kunden betale renter og omkostninger til banken for kreditten. Din bank kan oplyse dig om den samlede pris.
Tre priseksempler
Den billigste Finansieringsgaranti koster 0,2 % p.a. Det kan være en Finansieringsgaranti til en kunde med exceptionel god kreditværdighed fra et højindkomstland som eksempelvis Tyskland, USA eller Estland. Løbetiden er 181 dage.
 
I mange tilfælde ligger præmien omkring 2 % p.a. Det kan være en kunde med en kreditværdighed under gennemsnittet fra et land med visse politiske risici, som eksempelvis Aserbajdsjan.

Når vi nærmer os grænsen for, hvad EKF vil deltage i, er præmien op mod 4,25 % p.a. Det kan være, når der er tale om et land med store politiske risici som eksempelvis Ukraine.

Krav og vilkår for Finansieringsgaranti


Hvem kan få en Finansieringsgaranti?
Danske og udenlandske banker.

Hvor stor en Finansieringsgaranti kan man få?
EKF kan garantere både store og små transaktioner med en Finansieringsgaranti. Der er ingen beløbsgrænser.

Hvor lang er løbetiden?
En finansieringsgaranti dækker remburser og veksler med en kredittid på mindst 181 dage.
Hvis køberen er fra et OECD-land, og hvis ordren er over 5 millioner euro, skal kredittiden være på mindst to år.
Kredittiden er altid mindst 2 år for forretninger dokumenteret ved remburs.
De er ingen øvre grænse for kredittiden.

Betingelser
Den udenlandske kunde skal normalt forudbetale mindst
15 % af ordrebeløbet ved løbetider over 1 år. Kreditten skal desuden være udformet som et serielån med lige store afdrag, der er tillagt de løbende renter.

Krav til miljø og social bæredygtighed
EKF laver en risikovurdering af miljø og menneskerettigheder på forretningen baseret på standarder og guidelines indenfor IFC.

Hvad dækker EKF?
EKF udbetaler erstatning, hvis din virksomheds bank får tab på eksportforretninger på grund af kommercielle eller politiske risici.

Kommercielle risici er, at din køber eller køberens bank ikke kan betale på grund af konkurs, insolvens eller lignende, eller at køber ikke vil betale.

Politiske risici er, at din bank ikke får sine penge fra den udenlandske køber eller købers bank på grund af forhindringer i det land, du eksporterer til. Det kan for eksempel være krig, borgerkrig, mangel på valuta, begrænsninger for at bruge valuta, forbud mod at importere eller eksportere, samt indgreb fra lokale myndigheder, som gør det umuligt at modtage betalingen.

EKF dækker op til 95 % af tabet, og bankens selvrisiko er derfor på minimum 5 %.

Index for robots